Les dirigeants repensent la Business Intelligence
Votre équipe financière vient de passer quatre semaines à préparer un rapport trimestriel pour le conseil d'administration. Votre responsable des risques a besoin de trois jours pour répondre à une question de suivi de la part des superviseurs. Vos banquiers privés et commerciaux attendent toujours que l'IT ajoute une visualisation de plus à un tableau de bord avant un rendez-vous client.
Et si les outils d'IA se généralisent dans les établissements de services financiers, très peu d'entre eux fournissent des réponses aux dirigeants et aux équipes de première ligne au moment où ils en ont réellement besoin. L'IA est souvent confinée à des projets pilotes, des équipes spécialisées ou des canaux de distribution ponctuels. Le défi qui subsiste est de permettre aux chefs d'entreprise et aux professionnels d'accéder à des informations contrôlées au moment où ils en ont besoin.
Les architectures BI traditionnelles partent du principe que les équipes anticiperont les questions importantes des mois à l'avance, en créant des rapports et des tableaux de bord selon un calendrier récurrent. Ce modèle était pertinent lorsque l'environnement opérationnel était plus stable. Il ne tient plus la route lorsque les variations de taux, les fraudeurs et l'évolution du comportement des clients peuvent faire évoluer les questions de semaine en semaine.
Les outils complémentaires traditionnels "IA pour la BI" résument les tableaux de bord, mais manquent de visibilité inter-domaines, ne partagent pas un ensemble commun de définitions métier avec la finance et le risque, et reposent souvent sur des données dupliquées avec un plan de gouvernance distinct, ce qui peut compromettre l'exactitude des décisions. Pour les dirigeants des services financiers, ce n'est pas suffisant.
Genie est conçu pour combler cet écart de manière intuitive et pertinente. Il permet aux CFO, CRO, responsables commerciaux et équipes de première ligne d'interagir avec leurs données en langage naturel, afin de passer de rapports rétrospectifs statiques à des réponses interactives et auditables. Le tout en quelques secondes, au lieu de plusieurs semaines.
Genie pour les services financiers
Genie est un assistant d'analyse conversationnel optimisé par la Databricks Data Intelligence Platform. Les utilisateurs posent des questions en langage naturel et reçoivent des réponses sous forme d'explications narratives, de tableaux et de visualisations, et peuvent poser des questions de suivi dans la même conversation. Genie est inclus dans Databricks SQL, sans licence BI distincte ni outil complémentaire.
Contrairement aux chatbots génériques, Genie apprend à partir des données gouvernées de votre institution et de la manière dont votre organisation définit la performance, le risque et le comportement des clients. Il s'appuie sur :
- Métadonnées et valeurs de données dans Unity Catalog
- Des métriques, dimensions et définitions métier certifiées qui reflètent la manière dont votre directeur financier, votre directeur des risques et vos dirigeants mesurent le monde
- Historique des query et assets analytiques existants tels que les tableaux de bord et les Notebooks, y compris les questions que les analystes et les quants posent déjà
- Exemples de questions, instructions et commentaires des utilisateurs qui affinent les réponses au fil du temps
En coulisses, des agents spécialisés interprètent les questions, identifient les données et les métriques pertinentes, génèrent des requêtes et renvoient des explications et des visualisations claires. Lorsqu'une question est ambiguë, Genie demande des éclaircissements au lieu de deviner, et il conserve le contexte de la conversation afin que les utilisateurs puissent affiner leurs questions naturellement.
Toutes les interactions se déroulent dans un environnement réglementé, créant une interface conversationnelle unique pour une analytique fiable plutôt qu'un autre outil isolé.
Intégration approfondie avec Unity Catalog
- La sécurité au niveau des lignes et des colonnes garantit que les utilisateurs ne voient que les données auxquelles ils sont autorisés à accéder.
- Il utilise les mêmes métriques et définitions certifiées que les tableaux de bord et les clients SQL, de sorte que la "marge nette d'intérêt", l'"exposition" ou le "ratio combiné" signifient la même chose partout.
- Il enregistre chaque question et réponse à des fins d'audit, fournissant ainsi aux équipes chargées du risque, de la conformité et de l'audit interne une piste d'audit complète sur la manière dont les informations ont été générées.
Cas d'usage concrets dans les services financiers
Banque et paiements
Les banques passent de plus en plus d'opérations basées sur le volume à une prise de décision guidée par l'intelligence. Genie fournit aux dirigeants, aux équipes financières et aux chargés de clientèle une couche conversationnelle sur les données d'entreprise.
| Cas d'usage | Type d'utilisateur | Exemples de query en langage naturel | Avantages |
|---|
| Informations financières en temps réel (ChatCFO) | Équipes de dirigeants et financières | "Comment notre marge et notre profil de liquidité ont-ils évolué la semaine dernière par secteur d'activité ?" | Les équipes financières peuvent explorer la performance instantanément et poursuivre l'analyse au gré des nouvelles questions. |
| "Montrez-moi le comportement de cohorte pour les dépôts ouverts pendant le cycle de taux de 2025." |
| Vue à 360° du client | Chargés de relations clientèle, banquiers commerciaux, équipes chargées de la réussite client | « Quels clients (petites entreprises) de mon portefeuille présentent des signes précoces de difficulté ? » | Les résultats incluent des listes classées, des key Drivers et des suggestions de prochaines étapes, le tout basé sur une vue client unifiée. |
| "Qui est le plus susceptible de refinancer dans les 90 prochains jours, compte tenu des scénarios de taux actuels ?" |
| Tests de résistance et exploration de scénarios | Équipes de gestion des risques, de trésorerie et de planification stratégique | "Comment un décalage parallèle de 200 points de base affecterait-il notre exposition à l'immobilier commercial par région ?" | Genie présente les résultats dans un langage adapté aux conversations avec les dirigeants et le conseil d'administration. |
| "Montrez-moi quels segments entraînent le plus grand changement dans la perte attendue dans le cadre du Scénario 3." |
Gestionnaires d'actifs et conseillers en investissement
Les gestionnaires d'actifs et les conseillers en investissement passent d'informations basées sur l'analytique à des flux de travail pilotés par des agents. Genie accompagne cette transition en transformant des patrimoines de données complexes et fortement réglementés en une surface conversationnelle pour les desks, la recherche et la conformité.
| Cas d'usage | Type d'utilisateur | Exemples de query en langage naturel | Avantages |
|---|
| Copilote de recherche | Analystes actions et crédit | « Comment les spreads et les volumes ont-ils évolué après la publication de résultats inattendus du dernier trimestre pour ce groupe de pairs ? » | Genie rassemble les jeux de données pertinents, effectue l'analyse et génère une narration que les analystes peuvent affiner pour leurs recherches formelles. |
| "Résumez les performances des six derniers trimestres pour ces émetteurs par rapport à l'indice de référence." |
| Analyses pour les équipes et les clients | Salles de marché et équipes de vente | "Afficher le P&L du jour par stratégie, ventilé par les 10 principaux clients." | Les équipes reçoivent des informations immédiates qu'elles peuvent explorer plus en détail ou exporter dans les revues de desk. |
| "Quels clients ont connu la plus grande variation intrajournalière de la VaR ?" |
| Surveillance et conduct insight | Équipes de conformité, de surveillance et d'audit | "Quels traders présentent des schémas inhabituels dans les changements de position intrajournaliers et les communications au cours du dernier mois ?" | Genie résume les tendances observées dans l'activité de trading et les communications pour aider les équipes à prioriser les enquêtes, tout en maintenant une auditabilité complète. |
Pleins feux sur le client : Jefferies modernise la recherche sur les actions avec l'IA agentique
- Défi : les équipes de recherche analysent manuellement des milliers d'entreprises à l'aide de dizaines de jeux de données internes et externes. L'élaboration d'une seule thèse d'investissement peut prendre des jours. Un temps précieux que les analystes n'avaient pas lorsque les marchés évoluaient.
- Solution : Avec Genie sur Databricks, les analystes de Jefferies interrogent des données internes et tierces gouvernées en langage naturel, sans quitter leurs workflows existants ni dépendre de l'ingénierie des données.
- Résultats : Les analystes peuvent désormais répondre à des questions de recherche complexes en quelques minutes au lieu de plusieurs jours ou semaines. Et consacrer plus de temps au jugement en matière d'investissement et moins à la récupération des données — un changement fondamental dans le mode de fonctionnement de l'équipe.
Assureurs
Les assureurs sont confrontés à la volatilité climatique, à l'évolution des attentes des clients et à de nouveaux modèles économiques comme l'assurance à l'usage. Genie aide les responsables de la souscription, des sinistres et de la distribution à donner un sens à cette complexité.
| Cas d'usage | Type d'utilisateur | Exemples de query en langage naturel | Avantages |
|---|
| Performance du portefeuille et des branches d'activité | Directeurs de la souscription (CUO) et comités de risque | "Comment notre ratio combiné a-t-il évolué pour les biens côtiers au cours des 12 derniers mois, par segment et par Canal de distribution ?" | Les analyses peuvent être utilisées directement dans les revues de portefeuille et les comités de pilotage. |
| « Où les ratios de sinistralité se détériorent-ils le plus rapidement une fois ajustés pour la croissance de l'exposition ? » |
| Analytique de la distribution | Responsables des Ventes et des canaux de distribution | « Quels agents et courtiers ont le ratio devis/contrat le plus élevé pour le marché des entreprises de taille intermédiaire ? » | Les dirigeants peuvent analyser en détail les Driver et les valeurs aberrantes sans attendre un nouveau cycle d'analyse. |
| "Où observons-nous les taux de déchéance les plus élevés par produit et par zone géographique ?" |
| Analyses des sinistres | Équipes de gestion des sinistres et unités d'enquêtes spéciales | "Où observons-nous les fuites de sinistres les plus élevées par gamme de produits ?" | Genie les aide à identifier des tendances et des goulots d'étranglement qui alimentent les modifications de processus, la formation et les contrôles de fraude. |
| "Afficher les sinistres présentant des caractéristiques similaires à ce cas et leurs résultats." |
Dans les secteurs de la banque, des marchés de capitaux et de l'assurance, la tendance est la même : les données fiables deviennent directement accessibles aux personnes les plus proches des clients, des marchés et des risques.
La preuve que le schéma fonctionne
Les institutions financières obtiennent déjà des résultats grâce à Genie.
- Les équipes financières réduisent les cycles de reporting de plusieurs semaines à quelques minutes en interrogeant directement les données gouvernées plutôt qu'en assemblant manuellement les rapports.
- Les banques internationales qui mettaient autrefois des jours à exécuter des analyses de cohortes à grande échelle peuvent désormais accomplir le même travail en quelques minutes et mettre les résultats à la disposition de centaines d'utilisateurs en libre-service.
- Les sociétés de gestion de patrimoine qui automatisent 80 à 90 % de la préparation des dossiers d'examen annuel des clients économisent des milliers d'heures chaque année, tout en conservant une traçabilité complète jusqu'aux systèmes sources.
- Les équipes Gestion des risques et de la conformité accélèrent les examens réglementaires, qui passent de plusieurs jours à environ une heure, tout en préservant une traçabilité complète jusqu'aux données sous-jacentes et à la documentation sur les politiques.
Ces améliorations ne se limitent pas à la vitesse de reporting. Elles modifient fondamentalement la cadence de la prise de décision au sein des opérations financières, de la gestion des risques et des opérations client.
Genie apporte trois caractéristiques clés aux services financiers au sein d'une expérience unique :
- CONTRÔLE DES DONNÉES GOUVERNÉES : opérez sur des données gouvernées avec un plan de contrôle unique.
- LOGIQUE MÉTIER COHÉRENTE : Réutilisez la sémantique métier partagée plutôt que de créer de nouvelles définitions pour chaque outil.
- INSIGHTS ACCESSIBLES : Fournir un accès en langage naturel aux dirigeants et aux professionnels, et pas seulement aux spécialistes.
Témoignage client : Magic Orange transforme les données sur les dépenses technologiques en décisions en temps réel grâce à Genie
- Défi : Les équipes gérant des portefeuilles technologiques complexes avaient du mal à analyser assez rapidement des datasets massifs pour agir en conséquence, s'appuyant sur des cycles de reporting manuels qui ralentissaient les décisions financières et masquaient les coûts drivers.
- Solution : Magic Orange utilise Genie pour interroger des téraoctets de données financières en langage naturel, ce qui permet de découvrir instantanément des tendances, des écarts et des opportunités de réduction des coûts.
- Résultats : les équipes peuvent désormais fournir des insights exploitables en temps réel qui améliorent les décisions d'investissement tout en réduisant la dépendance à l'égard d'outils de BI coûteux et de l'analyse manuelle, permettant d'économiser des centaines de milliers chaque année.
Premiers pas avec Genie dans les services financiers
Start des conversations qui comptent
Identifier les questions récurrentes auxquelles les dirigeants et les équipes de première ligne ont du mal à répondre rapidement, telles que :
- Questions du directeur financier sur la rentabilité, la liquidité et les coûts de financement
- Questions du responsable de desk sur la performance de trading et l'activité client
- Questions des responsables de la souscription ou des sinistres sur les tendances des pertes et l'exposition du portefeuille
Ces conversations définissent les premiers Genie Spaces que votre organisation devrait créer.
Établissez des définitions métier fiables
Ensuite, assurez-vous que les métriques les plus importantes pour votre institution sont définies de manière centralisée. Grâce à Unity Catalog Business Semantics, les organisations peuvent :
- Standardiser les calculs pour des mesures telles que le NIM, le ROE, l'exposition au default et le ratio combiné
- Certifier les dimensions sur lesquelles les dirigeants s'appuient, comme les gammes de produits, les régions et les niveaux de risque
- Associez ces définitions aux ensembles de données auxquels Genie peut accéder
Cette couche sémantique partagée garantit la cohérence entre les tableaux de bord, les rapports et l'analytique conversationnelle.
Lancer quelques workflows à fort impact
Plutôt que d'expérimenter à grande échelle, concentrez-vous sur plusieurs cas d'utilisation phares :
- Banque et paiements : cockpit de performance du directeur financier, Relationship manager client-insight Workspace
- Marchés des capitaux : Copilot de recherche pour une classe d'actifs clé, Workspace analytique du desk de trading
- Assurance : monitoring de la performance du portefeuille pour un secteur d'activité prioritaire, analytique des sinistres pour la détection des fuites et de la fraude.
Suivez les améliorations de la rapidité de décision, l'adoption par les utilisateurs et la réduction des demandes de reporting ad hoc.
Intégrez la gouvernance au déploiement
Dès le premier jour, considérez la gouvernance et l'évaluation comme des accélérateurs, et non comme des obstacles :
- Réutilisez les politiques d'accès aux données existantes afin que Genie ne contourne jamais les autorisations.
- Activer la journalisation pour que les équipes chargées du risque et de l'audit puissent examiner l'utilisation
- Encouragez les retours des utilisateurs pour améliorer continuellement les réponses
Les organisations qui mettent en œuvre des cadres d'évaluation solides mettent souvent plus de projets d'IA en production, car elles peuvent démontrer leur contrôle et leur transparence.
Monter en charge avec prise en main par les métiers
- À mesure que les premiers Genie spaces prouvent leur valeur, étendez-les à d'autres domaines. Les responsables métier définissent les questions, les décisions et les résultats qui comptent.
- Les équipes chargées des données et de l'analytique organisent les ensembles de données et la sémantique sous-jacents.
- Les équipes chargées de la Gestion des risques et de la conformité valident que les politiques et la journalisation sont conformes à leurs normes.
Ensemble, ils transforment Genie, qui passe d'un simple outil de reporting à une nouvelle façon d'interagir avec les données d'entreprise.
Pleins feux sur le client : KPMG réinvente la manière d'interagir avec les données grâce à Genie
- Défi : les équipes financières et analytiques peinaient à accéder rapidement aux données opérationnelles et financières et à les analyser, car elles dépendaient de multiples tableaux de bord et de rapports manuels, ce qui ralentissait la prise de décision stratégique.
- Solution : KPMG utilise Genie pour permettre aux équipes des finances et de l'analytique d'interroger facilement les données en langage naturel, en explorant des insights exploitables directement et de manière interactive.
- Résultats : les équipes fournissent désormais des informations précises et en temps réel qui éclairent les décisions budgétaires, prévisionnelles et opérationnelles, ce qui réduit le reporting manuel et accélère les actions métier dans toute l'entreprise.
Découvrez comment vos équipes peuvent avancer plus vite avec Genie
Genie transforme les données gouvernées en décisions en quelques minutes. Dans l'ensemble du secteur des services financiers, les équipes réduisent les cycles de reporting, accélèrent la prise de décision et tirent des informations précieuses des données gouvernées.
Échangez avec nos experts du secteur pour découvrir comment Databricks aide vos équipes à passer des tableaux de bord aux décisions en quelques minutes.
Nous contacter
