Garantindo o Futuro: Como a Databricks Potencializa os Serviços Financeiros

Por que a Segurança de Dados & Conformidade são Essenciais para o Crescimento em Serviços Financeiros

No cenário em rápida mudança de hoje, as instituições financeiras enfrentam riscos cibernéticos sem precedentes, regulamentações em evolução e pressão para inovar de forma responsável. Pesquisas recentes mostram:

• 63% dos líderes de risco bancário citam o risco cibernético como sua maior preocupação
• Mais de 94% dos bancos sofreram fraudes com cheques nos últimos 18 meses
• 61% encontraram fraudes em pagamentos digitais, exigindo defesas mais rápidas e inteligentes

Instituições com visão de futuro estão recorrendo à Databricks para inteligência de dados unificada, controles de segurança robustos e gerenciamento de conformidade de ponta a ponta.

Databricks: Potencializando Finanças Seguras, Escaláveis e Conformes

A Plataforma de Inteligência de Dados Databricks equipa bancos e empresas financeiras para:

• Fortaleça a segurança: Detecção de ameaças em tempo real, automação, investigação, caça a ameaças, engenharia de detecção e agentes de IA para cibersegurança. O lakehouse de segurança possibilita visibilidade em endpoint, identidade, acesso, cargas de trabalho na nuvem, rede, criptografia e gerenciamento de segredos.
• Simplificar a conformidade: Controles integrados para NIST, ISO, GDPR, PCI DSS, FINRA, AML, Basel III/IV, DORA e mais. Registro de auditoria automatizado e linhagem de dados para responsabilidade.
• Otimize as operações: Governança centralizada com o Catálogo Unity, recuperação de desastres, planos de continuidade de negócios e integrações perfeitas com os fluxos de trabalho existentes.
• Inovar com confiança: Frameworks de IA/ML construídos para o propósito (DASF/DAGF), governança modular e um amplo ecossistema de parceiros

Destaque do Estudo de Caso: Coastal Community Bank

Veja o Databricks em ação:

• Revisões de diligência prévia de fornecedores 66% mais rápidas
• 94% de precisão do classificador com 100% de cobertura para reclamações de clientes
• Governança de IA orientada pelo conselho e alinhamento com padrões globais
• Gerenciamento de risco mapeado para frameworks como MITRE, NIST, ISO, OWASP e HITRUST

O que há de novo no Databricks para Serviços Financeiros?

No Data + AI Summit 2025, a Databricks anunciou uma série de inovações que ajudarão os serviços financeiros a continuar se transformando com dados e IA.

MLflow 3.0: Governança de Modelo de ponta a ponta para IA Confiável

• Por que isso importa: As instituições financeiras enfrentam uma pressão crescente para garantir que sua IA seja confiável, transparente e esteja em conformidade. O MLflow 3.0 facilita o rastreamento, auditoria e governança de cada modelo de IA, desde a experimentação até a produção - ajudando as equipes a construir confiança com reguladores e clientes, enquanto reduz o risco de erros custosos.

Mosaic AI Agent Bricks: Verificações de Conformidade Automatizadas e Detecção de Fraudes

• Por que isso importa: Com o aumento da fraude financeira e dos requisitos regulatórios, o Mosaic AI Agent Bricks capacita os bancos a automatizar tarefas complexas de detecção e revisões de conformidade. Isso permite respostas mais rápidas e inteligentes às ameaças, minimiza cargas de trabalho manuais e melhora a precisão, protegendo tanto a instituição quanto seus clientes.

Catálogo Unity & Apache Iceberg™: Governança de Dados Unificada Simplificando Auditorias

• Por que isso importa: À medida que as regulamentações de dados se tornam mais rigorosas, as organizações financeiras devem mostrar exatamente quem acessou quais dados, quando e por quê. O Unity Catalog e o Apache Iceberg fornecem governança escalável e detalhada em todas as fontes de dados, simplificando as auditorias e ajudando os bancos a permanecerem em conformidade, seguros e ágeis.

Migração Lakebridge: Caminho Alimentado por IA a partir de Armazéns de Dados Legados

• Por que isso importa: Os sistemas de dados legados podem ser lentos, caros e difíceis de escalar, impedindo a inovação. O Lakebridge simplifica a migração para plataformas modernas e prontas para IA, reduzindo riscos e custos, para que os bancos possam acessar insights mais profundos e impulsionar o crescimento sem interrupções.

Atualizações de Segurança Serverless: Proteção Multi-Chave, Link Privado, Controle de Saída

• Por que isso importa: Ataques avançados e violações de dados ameaçam empresas financeiras todos os dias. Atualizações sem servidor, como criptografia de várias chaves, links de rede privada dedicados e fluxos de dados controlados oferecem proteção mais forte e em várias camadas, ajudando os bancos a proteger informações sensíveis e garantir a conformidade regulatória, mesmo em ambientes de nuvem complexos.

Por que Baixar “Garantindo o Futuro”?

• Orientação prática para conformidade com regulamentos financeiros complexos.
• Playbooks acionáveis para proteger dados, implantar IA e reduzir riscos, respaldados por padrões da indústria.
• Melhores práticas para prevenção de fraudes, governança e auditabilidade.
• Últimas inovações de plataforma para segurança, IA e governança de dados - tudo em um único recurso.

Seja você um líder de risco, oficial de conformidade, arquiteto de TI ou executivo, essas percepções permitem que você vá além de simplesmente cumprir as caixas regulatórias em direção à verdadeira resiliência e inovação responsável.

Perguntas Frequentes

Quais desafios de segurança e conformidade os bancos enfrentarão em 2025?
Os principais riscos incluem ataques cibernéticos, fraudes avançadas, complexidade regulatória e novos requisitos de governança de IA.

Como a Databricks simplifica a conformidade regulatória?
Controles automatizados, registro de auditoria, rastreamento de linhagem e frameworks modulares mapeados para padrões globais reduzem o esforço manual e os erros.

As empresas financeiras podem inovar com IA mantendo-se seguras?
Sim. A Databricks fornece ferramentas de segurança, governança e MLOps construídas para o propósito, para garantir a adoção responsável e em conformidade da IA.

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