La productividad del asesor de patrimonio comienza con la conversación con el cliente

CASO DE USO
Inteligencia de cartera de clientes y productividad del asesor

Las revisiones de cartera de clientes en gestión de patrimonio son el momento en que la relación con el cliente se vuelve genuinamente consultiva. Un gestor de relaciones experimentado aporta perspectiva del mercado, análisis de cartera, consideraciones fiscales y contexto de planificación patrimonial en una sola conversación que demuestra el valor de la relación profesional.

En la práctica, una parte importante del tiempo de las reuniones de revisión se dedica a la logística de la información: confirmar la asignación actual frente a la objetivo, discutir el rendimiento reciente en relación con el índice de referencia, revisar las posiciones principales. El asesor tiene estos datos, pero no siempre están organizados de manera que le permitan pasar rápidamente de la información a la perspectiva.

¿Qué limita la productividad del asesor de patrimonio hoy en día?

Los asesores de patrimonio atienden a múltiples clientes, cada uno con carteras, situaciones fiscales, estructuras patrimoniales y objetivos financieros únicos. La preparación para una reunión de revisión con un cliente requiere extraer datos de múltiples sistemas, identificar los cambios y las perspectivas relevantes para ese cliente específico y organizarlos en una narrativa que impulse una conversación productiva. Esa preparación lleva tiempo, y a menudo se comprime en el apretado horario de un asesor.

La mejor conversación con un cliente que he tenido comenzó con una pregunta para la que no estaba preparado. Genie me permitió responderla de inmediato, y el cliente se sintió genuinamente comprendido.

Genie para la productividad del asesor de patrimonio

Databricks Genie permite a los asesores de patrimonio acceder a los datos de la cartera de clientes de forma conversacional, obteniendo respuestas en tiempo real a preguntas específicas y contextuales sobre la situación de un cliente. Un asesor puede preguntar: 'Para el Cliente X, ¿cuál es la oportunidad de cosecha de pérdidas fiscales en su cartera de acciones dadas las posiciones actuales de pérdidas no realizadas y su tasa impositiva estimada este año?' Esa pregunta aparece en segundos.

Por qué las prácticas de asesoramiento habilitadas por la tecnología superan al resto

Las empresas de gestión de patrimonio que ganarán la próxima década de competencia serán aquellas cuyos asesores puedan tener conversaciones con los clientes de la más alta calidad, no solo las más frecuentes. Genie elimina la carga de preparación de información que limita la profundidad y la personalización de cada conversación.

DATABRICKS GENIE · DIFERENCIADORES CLAVE
Creado para sus datos, gobernado por sus reglas, respondible ante cualquier líder empresarial.

• Integración de datos del cliente: Tenedores de cartera, historial de transacciones, datos de lotes fiscales y datos de perfil del cliente en un entorno unificado.
• Vista a nivel de hogar: Genie comprende las estructuras de hogares de los clientes; las cuentas se analizan en el contexto de la relación completa con el cliente.
• Apto para el cumplimiento: Los controles de acceso garantizan que los asesores vean los datos del cliente a los que están autorizados a acceder, sin exposición inadvertida de datos entre las carteras de los clientes.
• Contexto del mercado: Se pueden incorporar datos externos del mercado a las preguntas de la cartera del cliente, lo que proporciona a los asesores análisis conscientes del mercado sin cambiar de sistema.

Vea lo que Genie puede hacer por su equipo

Databricks Genie está disponible hoy. Vea cómo sus homólogos de la industria lo están utilizando para reimaginar cómo acceden y actúan sobre sus datos.

(Esta entrada del blog ha sido traducida utilizando herramientas basadas en inteligencia artificial) Publicación original