La produttività dei consulenti finanziari inizia con la conversazione con il cliente

CASO D'USO
Intelligenza del portafoglio clienti e produttività dei consulenti

Le revisioni del portafoglio clienti nel wealth management dovrebbero essere il momento in cui la relazione con il cliente diventa veramente consulenziale. Un relationship manager esperto porta prospettiva di mercato, analisi del portafoglio, considerazioni fiscali e contesto di pianificazione successoria in un'unica conversazione che dimostra il valore della relazione professionale.

In pratica, una parte significativa del tempo delle riunioni di revisione è dedicata alla logistica delle informazioni: conferma dell'allocazione attuale rispetto a quella target, discussione delle performance recenti rispetto al benchmark, revisione delle posizioni principali. Il consulente dispone di questi dati, ma non sono sempre organizzati in modo da consentirgli di passare rapidamente dall'informazione all'intuizione.

Cosa Limita Oggi la Produttività dei Consulenti Finanziari

I consulenti finanziari servono più clienti, ognuno con portafogli, situazioni fiscali, strutture patrimoniali e obiettivi finanziari unici. La preparazione per una riunione di revisione con il cliente richiede l'estrazione di dati da più sistemi, l'identificazione delle modifiche e delle intuizioni pertinenti per quel cliente specifico e la loro organizzazione in una narrazione che guidi una conversazione produttiva. Questa preparazione richiede tempo ed è spesso compressa nell'agenda di un consulente impegnato.

La migliore conversazione con un cliente che abbia mai avuto è iniziata con una domanda per la quale non ero preparato. Genie mi ha permesso di rispondere all'istante e il cliente si è sentito veramente compreso.

Genie per la Produttività dei Consulenti Finanziari

Databricks Genie consente ai consulenti finanziari di accedere ai dati del portafoglio clienti in modo conversazionale, ottenendo risposte in tempo reale a domande specifiche e contestuali sulla situazione di un cliente. Un consulente può chiedere: 'Per il Cliente X, qual è l'opportunità di tax loss harvesting nel suo portafoglio azionario, date le attuali posizioni di perdita non realizzate e la sua aliquota fiscale stimata per quest'anno?' Quella domanda emerge in pochi secondi.

Perché le Pratiche Consulenziali Abilitate dalla Tecnologia Superano le Altre

Le società di wealth management che vinceranno il prossimo decennio di competizione saranno quelle i cui consulenti saranno in grado di avere conversazioni con i clienti di altissima qualità, non solo quelle più frequenti. Genie rimuove l'onere della preparazione delle informazioni che limita la profondità e la personalizzazione di ogni conversazione.

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Costruito sui tuoi dati, governato dalle tue regole, rispondente a qualsiasi leader aziendale.

• Integrazione dei dati dei clienti: partecipazioni del portafoglio, cronologia delle transazioni, dati dei lotti fiscali e dati del profilo del cliente in un ambiente unificato.
• Vista a livello di nucleo familiare: Genie comprende le strutture dei nuclei familiari dei clienti: i conti vengono analizzati nel contesto dell'intera relazione con il cliente.
• Conforme alle normative: i controlli di accesso garantiscono che i consulenti vedano i dati dei clienti a cui sono autorizzati ad accedere, senza esposizione involontaria di dati tra i libri contabili dei clienti.
• Contesto di mercato: i dati di mercato esterni possono essere incorporati nelle domande sul portafoglio dei clienti, fornendo ai consulenti analisi consapevoli del mercato senza cambiare sistema.

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(Questo post sul blog è stato tradotto utilizzando strumenti basati sull'intelligenza artificiale) Post originale