小売財務チームがエージェンティックAIを活用してオムニチャネルの利益率を守る方法

小売企業のCFOに今四半期のマージンがどのあたりに着地するかを尋ねれば、ビジネスに規律と厳格さをもたらす彼らならではの、苦労して導き出した答えが必ず返ってきます。そして、次のようなリストが続くでしょう。提供コストの高い店舗から出荷された注文、別のチャネルに対して計上されたオンライン返品、自動価格設定エンジンが計画以上に強力に適用したプロモーションなどです。これらはいずれも複数のシステムから生み出されたものであり、自動化やエージェントによって、ますます迅速かつ複雑に形成されるようになっています。財務部門の使命は、これらすべての変数（およびそれ以上の変数）の間の関係を理解し、それらが収益性をどのように動かすかを見極め、ビジネスを常に正しい方向へと導くことです。

オムニチャネルが小売業と財務をどのように変革したか

若い買い物客にとって、オムニチャネルコマースは当たり前の存在です。オンラインで購入して店舗で受け取る（BOPIS）が最先端とされていたのはそれほど昔のことではありませんが、今日のフルフィルメントの選択肢はそれをはるかに超えて進化しています。これが現在の小売業のあり方であり、成長、進化、そして没入感を高め続けるデジタルチャネルと物理チャネル全体で、顧客にシームレスな体験を提供しています。体験だけでなく、オムニチャネルは販売の経済学も変えました。マージン、キャッシュ、値下げの意思決定が、より多くのチャネル、フルフィルメント経路、返品方法に分散されるようになったのです。これが小売業を取り巻く環境であり、財務部門はそのすべてにおいて一貫した存在として、高まる複雑さをビジネスが理解し、対処できるよう支援しています。

そして今、エージェンティックコマースの時代において、価格設定、キャッシュの配置、値下げの実行などをエージェントが決定することで、その複雑さはさらに増しています。 Gartnerは、2028年までに日常的なビジネス上の意思決定の15%をエージェンティックAIが担うようになると予測しています。そのペースは小売企業によって異なりますが、社内システム、AIへの投資、顧客行動を再構築するエージェントの波が定着しつつあることは間違いありません。

チャネル、フルフィルメント、返品は時間単位で変動します。マージンこそが、財務部門が守るべきものです。

「オントロジー」という言葉が今、財務にとって重要である理由

財務チームは、複雑さに埋もれている場合でも、常に数値を見つけ出すことに長けています。しかし、数値だけでは全体像を語れないことをビジネスに最初に伝えるのも彼らです。重要なのは、数値の背後にある意味、つまり定義、チャネル、コスト要因、そしてビジネスの動きに合わせてそれらがどのように変化しているかです。ある回答が完全に正確であっても、適正とは限らない場合があります。なぜなら、それはビジネスの実際の仕組みに関する部分的または古い全体像に基づいている可能性があるからです。端的に言えば、その数値はビジネスの全体的な文脈の中で捉えられているでしょうか？

それを行うのがオントロジーです。オントロジーは意味を捉え、ビジネスの変化に合わせてそれを最新の状態に保ちます。DatabricksのCEOであるAli Ghodsiが述べているように、ほとんどのエンタープライズAIは「誤った自信を持って推測している」状態であり、これは知能の問題ではなく、文脈（コンテキスト）の問題です。しかし、あらゆるテクノロジーがそうであるように、その機能がどのように提供されるかによってすべてが違ってきます。そこで、オムニチャネル小売業の要求に応えるために構築された、新しいタイプのオントロジーが登場します。

「正確（Accurate）」とは、正しい数値のことです。「適正（Correct）」とは、チャネル、需要、提供コストに根ざした同じ数値のことです。

Genieが答えとなる理由

オムニチャネル小売業ではリアルタイム性が極めて重要であり、数時間前に得られた理解はすでに古くなっている可能性があります。そのため、オントロジー自体が動き続ける必要があります。ビジネスが実行するシステムから学習し、質問のたびに精度を高め、ビジネスの進化に適応していくことで、一度キャプチャされて放置されるのではなく、文脈が常に最新の状態に保たれるようにしなければなりません。

ここで Genieが答えとなります。Databricksは、Genieをデータに精通したAIの同僚として構築しました。財務リーダーが直接質問すると、Genieのオントロジーに基づき、あらゆる段階でガバナンスが効いた、信頼できる根拠のある回答を返してくれる同僚です。これは、財務チームがより正確な回答を得られるようにするだけでなく、何が起きたかをただ報告するだけでなく、信頼できるアクションを実行できるように構築されています。

すべての小売財務チームの頭にある3つの質問を考えてみましょう。それぞれが、互いに影響し合い、次のステップへとつながる3つの成果に結びついています。それぞれの質問に対して、Genieは単にデータを取得して回答するだけではありません。そのオントロジーはビジネスを学習し、質問のたびに精度を高め、そのプロセスを明確に示します。

› フルフィルメントと返品を考慮した後の、チャネル別および製品別の実際の着地マージンはどこか？

まずはマージンから始めましょう。財務が計画する値決め（マークアップ）と、実際に確保されるマージンは、フルフィルメントと返品がカウントされると、同じ数値になることはほとんどありません。

› 過剰在庫、滞留在庫、または不適切な場所にある在庫によって、キャッシュが滞っているのはどこか？

次にキャッシュです。同じ商品が不適切な場所に何週間も放置され、ビジネスが他の場所で活用できたはずの資金を静かに拘束してしまうことがあります。

› 定価販売による売上が、値下げや返品によって減少しているのはどこか？

そして定価販売による売上です。値下げが行われる頃にはすでに浸食が始まっているため、定価での需要がまだ残っているうちにそれを捉えることに価値があります。

3つの質問、3つの成果、1つの仕組み。Genieはビジネスを学習し、質問のたびに精度を高め、そのプロセスを明確に示します。

これが、すでに起きたことを報告することと、ビジネスについて継続的に学習し、対話を重ねるごとによりスマートになることの違いです。また、すべての数値がそのソースに追跡可能であり、すべての権限が維持され、AI自体のコストが1つのモデルの下で管理されるため、財務部門が信頼して行動に移せる回答となります。Genieが価格改定、在庫移動、価格維持などのアクションを準備し、最終的な判断は人間が行います。

最後に、これら3つすべてにわたるGenie의の学習が統合されます。マージンが実際にどこに着地しているかを確認することで、在庫にキャッシュが滞っている場所や、定価販売が維持されている場所が明らかになります。在庫が古くなって強制的な値下げに追い込まれる前に、適切なアクションをとって滞留キャッシュを解放し、需要に支えられている場所では定価を維持します。これにより、3つの個別の課題が1つの相互補完的な仕組みへと変わり、各アクションが次のアクションを促し、その勢いが相乗効果を生み出します。

各アクションが次のアクションを促します。これら3つすべてにわたるGenieの学習こそが、相乗効果を生み出す原動力です。

実際の成果を示す

Unileverは、1,200人以上の財務およびビジネスユーザーにGenieを導入し、スプレッドシートによる分析から、自然言語による質問への移行を実現しました。Unileverのラテンアメリカ担当データ＆アナリティクスシニアマネージャーであるCyro Souza氏は、次のようにシンプルに語っています。

「Genieの導入により、財務のあり方が変わりました。以前は数日かかっていた作業が数分で完了するようになり、より自由に問いを掘り下げることができるようになりました。」

Unileverの規模において、この仮説検証のスピードは、より鋭い顧客分析と継続的な信用リスク管理によって、年間数百万ユーロのコスト回避につながると期待されています。ストーリーの全文を読む →

財務の働き方に合わせて構築された、データに精通したAIの同僚

これは、財務部門が必要とする要件を満たすために構築された強力なツール（フォースマルチプライヤー）です。ビジネス全体で厳格さと規律を推進する重要な担当者は、常に賢くなり、常に最新で、常にガバナンスが効き、ビジネスを真に理解している、データスマートなAIの同僚（コワーカー）を頼りにできるようになります。オムニチャネルが顧客を獲得し続ける一方で、Genieのようなツールは、財務部門がすべての販売においてより多くのマージンを保護するのを支援します。

財務向けのデータスマートなAIコワーカーがどのようなものか、ぜひご覧ください。Databricks Genieは本日よりご利用いただけます。 databricks.com/product/ai-bi/genie

よくある質問

オムニチャネル小売において、財務部門にはどのような変化が起きていますか？

マージン、提供コスト（cost to serve）、プロモーション、フルフィルメント、返品を左右する意思決定の多くが、現場の担当者によって行われるようになっています。収益性を保護するという財務部門の使命は変わりませんが、変化のスピードと複雑さが増しており、財務ツールはこれを理解し、管理（ガバナンス）する必要があります。

Genieは価格設定、プロモーション、または値下げ（マークダウン）の意思決定を行いますか？

いいえ。それらの決定は、マーチャンダイジング、マーケティング、サプライチェーン、およびオペレーション部門が行います。Genieは財務部門に、正確でガバナンスの効いたビューを提供し、発生しつつあるリスクを早期に察知して、対応する担当者を導き、指示できるようにします。

小売企業のCFOにとって、オントロジーとガバナンスが重要なのはなぜですか？

オントロジーは、数値がビジネスにとって何を意味するのかを捉えて最新の状態に保つため、回答は単に正確なだけでなく、正しいものになります。ガバナンスは、すべての数値を追跡し、権限を管理し、コストを制御します。これらが組み合わさることで、安心して行動に移せる回答が得られます。

Genieは、AIダッシュボードやBIツールとどのように違うのですか？

ダッシュボードは、データが何を示しているかを表示します。Genieは、データスマートなAIの同僚（コワーカー）であり、オントロジーに基づいてエンドツーエンドでガバナンスが効いた環境で、人が最終決定を下す前提で、データに基づいた行動を支援します。

(このブログ記事はAI翻訳ツールを使用して翻訳されています) 原文記事