자산 관리사 생산성은 고객과의 대화에서 시작됩니다

USE CASE
고객 포트폴리오 인텔리전스 및 자산 관리사 생산성

자산 관리 분야의 고객 포트폴리오 검토는 고객 관계가 진정으로 자문적인 순간이 되도록 하는 것을 목표로 합니다. 숙련된 관계 관리자는 시장 관점, 포트폴리오 분석, 세금 고려 사항 및 상속 계획 맥락을 단일 대화에 통합하여 전문적인 관계의 가치를 보여줍니다.

실제로는 검토 회의 시간의 상당 부분이 정보 물류에 소요됩니다. 현재 할당량과 목표 확인, 벤치마크 대비 최근 성과 논의, 주요 포지션 검토 등입니다. 자산 관리사는 이 데이터를 가지고 있지만, 정보에서 통찰력으로 신속하게 전환할 수 있도록 구성되어 있지 않은 경우가 많습니다.

오늘날 자산 관리사 생산성을 제한하는 요인

자산 관리사는 각기 고유한 포트폴리오, 세금 상황, 상속 구조 및 재정 목표를 가진 여러 고객에게 서비스를 제공합니다. 고객 검토 회의 준비에는 여러 시스템에서 데이터를 가져오고, 해당 특정 고객에 대한 관련 변경 사항 및 통찰력을 식별하고, 생산적인 대화를 이끌어낼 서사로 구성하는 작업이 필요합니다. 이러한 준비에는 시간이 걸리며, 바쁜 자산 관리사의 일정에서 종종 압축됩니다.

제가 경험했던 최고의 고객 대화는 제가 준비하지 못했던 질문으로 시작되었습니다. Genie를 통해 즉석에서 답변할 수 있었고, 고객은 진정으로 이해받고 있다고 느꼈습니다.

자산 관리사 생산성을 위한 Genie

Databricks Genie를 사용하면 자산 관리사가 대화 방식으로 고객 포트폴리오 데이터에 액세스하여 실시간으로 특정 상황에 대한 맥락적 질문에 대한 답변을 얻을 수 있습니다. 자산 관리사는 'X 고객의 경우, 현재 미실현 손실 포지션과 올해 예상 세율을 고려할 때 주식 포트폴리오에서 세금 손실 수확 기회는 무엇인가?'라고 질문할 수 있습니다. 이 질문은 몇 초 안에 나타납니다.

기술 기반 자산 관리 관행이 나머지보다 앞서는 이유

다음 10년의 경쟁에서 승리할 자산 관리 회사는 단순히 가장 빈번한 대화가 아니라 가장 높은 품질의 고객 대화를 할 수 있는 자산 관리사를 보유한 회사입니다. Genie는 각 대화의 깊이와 개인화를 제한하는 정보 준비 부담을 제거합니다.

DATABRICKS GENIE · 주요 차별점
데이터를 위해 구축되었으며, 규칙에 따라 관리되고, 모든 비즈니스 리더에게 답변 가능합니다.

• 고객 데이터 통합: 통합 환경에서의 포트폴리오 보유 자산, 거래 내역, 세금 계정 데이터 및 고객 프로필 데이터.
• 가구 단위 보기: Genie는 고객 가구 구조를 이해합니다. 계정은 전체 고객 관계의 맥락에서 분석됩니다.
• 규정 준수 안전: 액세스 제어는 자산 관리사가 승인된 고객 데이터만 볼 수 있도록 보장합니다. 고객 장부 간의 우발적인 데이터 노출이 없습니다.
• 시장 맥락: 외부 시장 데이터를 고객 포트폴리오 질문에 통합할 수 있어 시스템 전환 없이 시장 인식 분석을 자산 관리사에게 제공합니다.

Genie가 팀에 어떤 도움을 줄 수 있는지 확인하세요

Databricks Genie는 오늘부터 사용할 수 있습니다. 귀사의 업계 동료들이 어떻게 이를 사용하여 데이터 액세스 및 활용 방식을 재구상하고 있는지 확인하세요.

(이 글은 AI의 도움을 받아 번역되었습니다. 원문이 궁금하시다면 여기를 클릭해 주세요)