How Genie helps financial services in the agentic era
귀사의 재무팀이 분기별 이사회 보고서를 준비하는 데 4주를 소비했습니다. 귀사의 리스크 책임자가 감독관의 후속 질문에 답변하는 데 3일이 필요합니다. 귀사의 자산 관리 및 상업 은행 담당자는 고객 미팅 전에 IT팀이 대시보드에 시각화 자료 하나를 더 추가해주기를 여전히 기다리고 있습니다.
그리고 금융 서비스 기관에서 AI 도구의 사용이 보편화되고 있지만, 경영진과 일선 팀이 실제로 필요할 때 답변을 제공하는 도구는 거의 없습니다. AI는 종종 파일럿, 전문가 팀 또는 일회성 채널에 갇혀 있습니다. 여전히 존재하는 격차는 비즈니스 리더와 실무자가 필요할 때 거버넌스가 적용된 인사이트에 액세스하는 방법입니다.
레거시 BI 아키텍처는 팀이 몇 달 전에 중요한 질문을 미리 예측하여 반복적인 일정에 따라 보고서와 대시보드를 구축할 것이라고 가정합니다. 해당 모델은 운영 환경이 더 안정적이었을 때는 타당했습니다. 금리 변동, 사기 행위, 진화하는 고객 행동으로 인해 매주 질문이 바뀔 수 있는 상황에서는 더 이상 유효하지 않습니다.
기존의 부가적인 "BI용 AI" 도구는 대시보드를 요약하는 데 그치지만, 여러 영역에 걸친 가시성을 제공하지 못하고, 재무 및 위험 관리 부서와 단일한 비즈니스 정의를 공유하지 않으며, 종종 별도의 거버넌스 체계를 가진 복사된 데이터에 의존하여 의사 결정의 정확성에 영향을 미칠 수 있습니다. 금융 서비스 업계 리더들에게는 그것만으로는 충분하지 않습니다.
Genie는 직관적이고 의미 있는 방식으로 이 격차를 좁히도록 설계됐어요. 이 도구를 사용하면 CFO, CRO, 사업부 책임자 및 현장 팀이 데이터를 이해하기 쉬운 언어로 살펴볼 수 있으므로 정적인 회고 자료에서 벗어나 상호 작용하고 감사 가능한 답변을 얻을 수 있습니다. 몇 주가 아닌 단 몇 초 만에.
지니는 데이터브릭스 데이터 인텔리전스 플랫폼에서 제공하는 대화형 분석 어시스턴트예요. 사용자는 자연어로 질문하고 서술형 설명, 표, 시각화 자료 등의 형태로 답변을 받을 수 있으며, 같은 대화 내에서 추가 질문을 할 수도 있습니다. Genie는 Databricks SQL에 포함돼요. 별도의 BI 라이선스나 볼트온 툴은 없어요.
Genie는 일반적인 챗봇과 달리 기관의 거버넌스 데이터와 조직에서 성과, 리스크 및 고객 행동을 정의하는 방식을 학습합니다. 다음을 활용합니다.
내부적으로 전문 에이전트가 질문을 해석하고 관련 데이터와 메트릭을 식별하며 쿼리를 생성하여 명확한 설명과 시각화 자료를 반환합니다. 질문이 모호할 경우 Genie는 추측하는 대신 명확한 설명을 요청하며, 사용자가 자연스럽게 질문을 구체화할 수 있도록 대화의 맥락을 유지합니다.
모든 상호작용은 관리형 환경 내에서 이루어지며, 이는 또 다른 독립된 도구가 아닌 신뢰할 수 있는 분석을 위한 단일 대화형 인터페이스를 만듭니다.
은행들은 점차 대량 처리 중심의 운영에서 인텔리전스 기반 의사 결정으로 전환하고 있습니다. Genie는 경영진, 재무팀, 고객 관계 관리자에게 엔터프라이즈 데이터에 대한 대화형 레이어를 제공합니다.
| 사용 사례 | 사용자 유형 | 자연어 쿼리 예시 | 장점 |
|---|---|---|---|
| 실시간 재무 인사이트 (ChatCFO) | 경영진 및 CFO 팀 | "지난주 사업 부문별 마진 및 유동성 프로필은 어떻게 변화했습니까?" | 재무팀은 성과를 즉시 탐색하고 새로운 질문이 나오면 분석을 추적할 수 있어요. |
| "2025년 금리 주기 동안 개설된 예금의 코호트 행동을 보여주세요." | |||
| 고객 360 | 관계 관리자, 기업 금융 담당자, 고객 성공 팀 | " 제 포트폴리오에서 초반부터 스트레스 징후를 보이는 중소기업 고객 중에 누구예요?" | 결과에는 통합된 고객 뷰를 기반으로 한 순위 목록, 핵심 Driver 및 권장 다음 단계가 포함됩니다. |
| "현재 금리 상황을 고려할 때, 향후 90일 내에 재융자를 받 을 가능성이 가장 높은 사람은 누구일까요?" | |||
| 스트레스 테스트 및 시나리오 탐색 | 리스크 관리, 재무 및 전략 기획팀 | "200bp 평행 이동이 지역별 상업용 부동산 익스포저에 어떤 영향을 미칠까요?" | Genie는 경영진 및 이사회 대화에 적합한 언어로 결과를 표시합니다. |
| "시나리오 3에서 예상 손실에 가장 큰 변화를 가져오는 세그먼트가 무엇인지 보여주세요." |
자산 관리자와 투자 자문가는 분석 기반 인사이트에서 에이전트 기반 워크플로로 전환하고 있습니다. Genie는 복잡하고 엄격하게 규제되는 데이터 자산을 데스크, 리서치, 규정 준수팀을 위한 대화형 서피스로 전환하여 이러한 변화를 지원합니다.
| 사용 사례 | 사용자 유형 | 자연어 쿼리 예시 | 장점 |
|---|---|---|---|
| 연구 부조종사 | 주식 및 신용 애널리스트 | "이 동종 그룹의 지난 분기 어닝 서프라이즈를 전후하여 스프레드와 거래량은 어떻게 변동했습니까?" | 지니는 관련 데이터 세트를 조합하고 분석을 수행한 후, 애널리스트가 공식적인 연구를 위해 구체화할 수 있는 내러티브를 생성합니다. |
| "이 발행사들의 지난 6분기 동안의 벤치마크 대비 성과를 요약해 주세요." | |||
| 데스크 및 고객 분석 | 트레이딩 데스크 및 영업팀 | "상위 10개 고객별로 분류하여 전략별 오늘의 P&L을 보여주세요." | 팀은 즉각적인 인사이트를 받아 추가로 탐색하거나 데스크 검토용으로 내보낼 수 있습니다. |
| "어느 고객의 VaR이 일중 가장 큰 변동을 보였나요?" | |||
| 감시 및 규정 준수 인사이트 | 규정 준수, 감시 및 감사팀 | "지난 한 달 동안 장중 포지션 변경 및 커뮤니케이션에서 비정상적인 패턴을 보이는 트레이더는 누구인가요?" | 지니는 거래 활동과 커뮤니케이션 전반의 패턴을 요약해서 팀이 완전한 감사 가능성을 유지하면서 조사의 우선순위를 정할 수 있도록 도와줘요. |
보 험사들은 기후 변동성, 변화하는 고객 기대, 사용량 기반 보험 같은 새로운 비즈니스 모델을 헤쳐나가고 있어요. 지니는 보험, 클레임, 유통 책임자들이 이러한 복잡성을 이해하도록 도와줘요.
| 사용 사례 | 사용자 유형 | 자연어 쿼리 예시 | 장점 |
|---|---|---|---|
| 포트폴리오 및 사업 부문별 성과 | 최고 인수 책임자(CUO) 및 리스크 위원회 | " 지난 12개월 동안 해안 부동산의 구간별, 채널별 합산 비율은 어떻게 변했나요?" | 인사이트는 포트폴리오 검토와 운영 위원회에서 직접 사용할 수 있어요. |
| "익스포저 증가를 조정한 후 손실률이 가장 빠르게 악화되는 곳은 어디인가요?" | |||
| 유통 분석 | 영업 및 채널 리더 | "중소형 상업용 부동산 시장에서 견적 대비 계약 체결률이 가장 높은 에이전트 및 브로커는 어디입니까?" | 리더는 새로운 분석 주기를 기다릴 필요 없이 동인과 이상치를 드릴다운하여 살펴볼 수 있습니다. |
| "제품 및 지역별로 해지율이 가장 높은 곳은 어디인가요?" | |||
| 청구 분석 | 보험금 청구팀 및 특별 조사팀 | " 제품군별로 클레임 유출이 가장 많은 곳은 어디예요?" | Genie는 이들이 프로세스 변경, 교육, 사기 통제로 이어지는 패턴과 병목 현상을 식별하도록 돕습니다. |
| "이 사례와 유사한 특성을 가진 청구 건과 그 결과를 보여줘." |
은행, 자본시장, 보험 전반에서 패턴은 한결같아요. 고객, 시장, 리스크와 가장 가까운 사람들이 신뢰할 수 있는 데이터에 직접 접근할 수 있게 돼요.
금융 기관들은 이미 Genie를 통해 성과를 거두고 있습니다.
이러한 개선 사항은 보고 속도 이상의 것을 변화시킵니다. 이것은 재무, 리스크 및 고객 운영 전반에 걸친 의사 결정의 속도를 근본적으로 바꿉니다.
start 중요한 대화에서
경영진과 일선 팀이 신속하게 답변하기 어려워하는 다음과 같은 반복적인 질문을 파악하세요.
이러한 대화를 통해 조직에서 구축해야 할 첫 번째 Genie Space가 결정됩니다.
신뢰할 수 있는 비즈니스 정의 확립
다음으로, 귀사에 가장 중요한 메트릭이 중앙에서 정의되도록 하세요. Unity Catalog Business Semantics를 사용하여 조직은 다음을 수행할 수 있습니다.
이 공유 시맨틱 레이어는 대시보드, 보고서, 대화형 분석 전반에 걸쳐 일관성을 보장합니다.
영향력이 큰 몇 가지 워크플로 시작
광범위하게 실험하기보다는 다음과 같은 몇 가지 선도적인 사용 사례에 집중하세요.
의사 결정 속도 개선, 사용자 채택률 증가, 애드혹 보고 요청 감소를 추적합니다.
롤아웃에 거버넌스 구축
첫날부터 거버넌스와 평가를 장애물이 아닌 촉진제로 여기세요.
강력한 평가 프레임워크를 구현하는 조직은 제어 및 투명성을 입증할 수 있기 때문에 더 많은 AI 프로젝트를 프로덕션으로 전환하는 경우가 많습니다.
비즈니스 소유권으로 확장
이들이 함께 지니를 보고 도구에서 기업 데이터와 상호 작용하는 새로운 방식으로 탈바꿈시킵니다.
Genie는 거버넌스가 적용된 데이터를 단 몇 분 만에 의사 결정으로 전환합니다. 금융 서비스 전반의 팀들이 보고 주기를 단축하고, 의사 결정을 가속화하며, 거버넌스가 적용된 데이터에서 인사이트를 확보하고 있습니다.
Databricks의 업계 전문가와 상담하여 귀사 팀이 어떻게 몇 분 만에 대시보드에서 의사 결정으로 전환할 수 있는지 알아보세요.
다음은 무엇인가요?
